Im Vergleich zu Aktien, Indexfonds und anderen Kapitalanlagen bieten Immobilien einen entscheidenden Vorteil: Die Geldanlage in Immobilien ist sicherer. Mit dem richtigen Objekt lässt sich eine attraktive Rendite erzielen und gleichzeitig ist diese Form der Kapitalanlage wertbeständig und bietet das Potenzial für Wertsteigerungen. Durch die Vermietung seiner Rendite-Immobilie verfügt der Kapitalanleger über zusätzliche monatliche Einnahmen.

Steuerliche Vorteile

Immobilien Kapitalanleger können von folgenden steuerlichen Vorteilen profitieren:

• Die Ausgaben für vermietete Immobilien sind als Werbungskosten von der Steuer absetzbar. Dies gilt für die Vermietungsausgaben, wie beispielsweise die Maklerprovision und Inserate, die Nebenkosten, die Grundsteuer, die Zinsen und die Reparaturausgaben.
• Bei Renditeobjekten lassen sich die Anschaffungs- und Herstellungskosten ebenfalls von der Steuer absetzen. Hier richtet sich der jeweilige AfA-Satz nach dem Baujahr der Immobilie.
• Vermieter denkmalgeschützter Immobilien haben die Möglichkeit, die anfallenden Sanierungskosten 12 Jahre lang als hundertprozentige Sonderabschreibungen geltend zu machen.
• Bei Rendite-Immobilien sind die Veräußerungsgewinne nach dem Ablauf der Spekulationsfrist von zehn Jahren ebenfalls steuerfrei.

Welches Renditeobjekt sich als Kapitalanlage empfiehlt, richtet sich nach verschiedenen Kriterien.

Hierzu gehören neben Ihrem Budget und Ihrer persönlichen Investment-Strategie unter anderem Ihr persönliches Risikoprofil, Ihr Rendite-Ziel und Ihr Anlagehorizont. In den meisten Fällen ist es bei Investitionen in Immobilien besser, langfristig zu planen.

Durch eine lange Anlagedauer profitieren Sie von Wertsteigerungen. Zusätzlich lassen sich hierdurch Marktschwankungen ausgleichen und die Steuerbelastungen optimieren.

Neben den gängigen Objekttypen, wie beispielsweise Eigentumswohnungen und Mietshäusern, stehen für die Kapitalanlage in Immobilien indirekte Investitionen zur Auswahl.

Grundsätzlich gilt für Investitionen in Immobilien, dass sich nicht jedes Objekt gleichermaßen als Kapitalanlage eignet. Demzufolge ist es wesentlich, hier eine sorgfältige Auswahl zu treffen und mehrere Kapitalanlagen miteinander zu vergleichen. Bei einem Renditeobjekt gehen Sie anders vor als beim Kauf eines Eigenheims. Emotional beeinflusste Faktoren, wie zum Beispiel die Aussicht oder das Design der Einbauküche, spielen hier im Vergleich keine wichtige Rolle. Bei der Kapitalanlage in Immobilen stehen die Rendite und das Wertsteigerungspotenzial im Vordergrund.

Unsere Tipps für die Immobilienauswahl:

Beauftragen Sie einen kompetenten Makler – Ihr H+W-Berater ist gerne an Ihrer Seite!
Ein erfahrener Berater nutzt sein Netzwerk, welches den Immobilienmarkt kennt und berät Sie zuverlässig, unter anderem in Bezug auf Marktentwicklungen, Mieten und Kaufpreise. Zusätzlich bewahrt Sie ein kompetenter Berater davor, beim Immobilienkauf kostspielige Fehler zu machen. 


Betrachten und bewerten Sie die Wertentwicklung einer Immobilie hinsichtlich ihrer Lage
Bei der Einschätzung des Wertes einer Immobilie stellt die Lage das entscheidende Kriterium dar. Eine gute Lage erkennt man an mehreren Parametern. Wenn viele gern an dem betreffenden Ort leben, die Arbeitslosigkeit gering ist und Firmen in den Standort investieren, bestehen aussichtsreiche Zukunftschancen. Bei Kapitalanlegern sind vor allem Renditeobjekte in urbanen Regionen mit einer hohen Wirtschaftskraft und mit einer gut ausgebauten Infrastruktur gefragt. In jedem Fall empfiehlt es sich, die Makrolage und Mikrolage der Immobilie sorgfältig unter die Lupe zu nehmen. Die Wohnlage, das nähere Umfeld und die Bebauung der Nachbarschaft beeinflussen den Verkehrswert einer Immobilie in hohem Maße. Darüber hinaus sollten Sie sich über geplante Baumaßnahmen in der näheren Umgebung informieren und bewerten, in welcher Weise sich diese auf die Lage der Immobilie im Umfeld auswirken. 


Überprüfen Sie die voraussichtlichen Mieteinnahmen
Überwiegend bietet man Renditeobjekte vermietet an. Verlassen Sie sich hier aber nicht auf die Angabe der Soll-Miete, sondern unterziehen Sie die tatsächlichen Mieteinnahmen einer sorgfältigen Überprüfung. In manchen Fällen machen Mieter eine Mietminderung geltend oder es liegen hohe Mietrückstände vor. Zusätzlich verrät Ihnen ein Blick in die Mietverträge, welche Vereinbarungen zur Umlage der Betriebskosten getroffen wurden und ob die Möglichkeit besteht, Mieterhöhungen vorzunehmen.
 
Nur die Fakten zählen
Lassen Sie sich nicht von Hochglanzfotos oder von den optimistischen Rendite-Versprechen des Bauträgers blenden. Ausschließlich die Fakten schaffen Klarheit darüber, ob sich die Kapitalanlage lohnt oder nicht. Rechnen Sie verschiedene Szenarien durch und konzentrieren Sie sich hierbei auf den Kaufpreis und auf die Rendite.

Baulicher Zustand:
Welchen Instandhaltungsrückstau weist das Objekt auf? Welche Reparaturkosten sind zu erwarten?

Zuschnitt und Größe:
Ist der Grundriss zeitgemäß und zweckmäßig? Welche Nutzungsmöglichkeiten bietet die Immobilie?

Energiekennzahlen:
Welche Bedarfs- beziehungsweise Verbrauchswerte weist die Immobilie auf? Welche Modernisierungen sind empfehlenswert?

Vermietungssituation:
Lässt sich das Objekt leicht vermieten? Welche Laufzeit haben die Mietverträge? Wie hoch ist die aktuelle Miete? Besteht die Möglichkeit, in naher Zukunft Mieterhöhungen vorzunehmen?

Wertermittlung:
Der Gewinn liegt im Einkauf. Diese Kaufmannsweisheit gilt vor allem für Immobilien. Mithilfe der Immobilienbewertung finden Sie zuverlässig heraus, welchen Marktwert das Renditeobjekt besitzt.

Rendite:
Wesentlich aussagekräftiger als die Brutto-Rendite ist die Netto-Rendite, bei der die Ausgaben berücksichtigt sind. Die Formel hierfür lautet: Mietreinertrag (Jahresnettomiete abzüglich der Bewirtschaftungskosten) x 100 / Investitionskosten (Kaufpreis zuzüglich der Kaufnebenkosten).

Sichern Sie sich eine Immobilienfinanzierung mit günstigen Zinsen
Wie ertragreich die Kapitalanlage ist, hängt zusätzlich von der Finanzierung ab. Machen Sie sich den Wettbewerb der Anbieter zunutze und schließen Sie die passende Immobilienfinanzierung ab.

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